Tfsa trading strategies

Rekening Tabungan Bebas Pajak - TFSA DEFINISI Rekening Tabungan Bebas Pajak - TFSA Akun yang tidak membebankan pajak atas kontribusi, bunga yang diterima, dividen atau keuntungan modal. Dan dapat ditarik bebas pajaknya. Rekening tabungan bebas pajak diperkenalkan di Kanada pada tahun 2009 dengan batas 5.000 per tahun, yang diindeks untuk tahun-tahun berikutnya. Pada tahun 2013, batas kontribusi meningkat menjadi 5.500 per tahun Kontribusinya tidak dapat dikurangkan dari pajak dan ruangan yang tidak terpakai dapat dibawa ke depan. Tabungan ini tersedia bagi individu berusia 18 dan lebih tua dan dapat digunakan untuk tujuan apapun. BREAKING DOWN Rekening Tabungan Bebas Pajak - TFSA Manfaat TFSA berasal dari pembebasan pajak atas pendapatan yang diperoleh dari investasi. Untuk menggambarkan hal ini, mari kita mengambil dua penabung: Joe dan Jane. Joe memasukkan uangnya ke dalam investasi yang membuatnya mendapatkan 7 per tahun Jane melakukan hal yang sama namun di dalam TFSA. Jika kedua Jane dan Joe menghasilkan 5.000 investasi sekaligus, masing-masing akan memiliki 5.350 pada akhir tahun. Jane akan bisa menarik semua 5.350 tanpa penalti, sedangkan Joe akan dikenakan pajak atas 350 yang dia dapatkan. Rekening tabungan pensiun terdaftar (RRSP) adalah untuk masa pensiun, sementara TFSA dapat digunakan untuk menyimpan barang lain. Rekening tabungan bebas pajak berbeda dari rekening pensiun yang terdaftar dengan dua cara utama: 1. Simpanan dalam program pensiun yang terdaftar dikurangkan dari penghasilan kena pajak Anda. Simpanan ke TFSA tidak dapat dikurangkan dari pajak. Penarikan dana dari rencana pensiun akan dikenakan pajak penuh sesuai dengan pendapatan tahun tersebut. Penarikan dari TFSA tidak dikenakan pajak. TSFA menangani beberapa kekurangan yang banyak dipercaya ada dalam program RRSP, termasuk kemampuan untuk mengembalikan penarikan ke TFSA di kemudian hari tanpa mengurangi ruang kontribusi yang tidak terpakai. ETF, Reksa Dana, TFSA, dan RRSP Advice EfficientMarket. ca Jika Anda Adalah orang Kanada yang tinggal dan bekerja di Amerika Serikat, atau sedang mempertimbangkan untuk pindah ke AS untuk bekerja, ada beberapa hal yang harus Anda ketahui tentang bagaimana IRS akan merawat RRSP Kanada Anda, TFSA Kanada Anda, serta RRSP Anda, Dan beberapa komentar tentang apa yang mungkin terjadi pada real estat Kanada Anda saat Anda pindah ke United STate. Ada beberapa gotchas nyata di sini Saat menentukan akun mana yang akan digunakan untuk kelas aset mana, Anda harus memasukkan ETF ekuitas Kanada ke TFSA Anda, dan ETF AS menambahkan dengan baik seperti obligasi di RRSP Anda. Mari kita lihat alasannya, dan beberapa kasus tepi yang timbul di mana nasihat ini salah. RRSP adalah alat penangguhan pajak. Sementara kebanyakan orang menggunakan rencana tabungan pensiun mereka yang terdaftar untuk memberikan pendapatan pada masa pensiun, RRSP Anda juga dapat digunakan hanya untuk menunda pajak dari satu tahun ke tahun berikutnya. Artikel ini akan membahas implikasi pajak yang berkontribusi terhadap, dan menarik diri dari, RRSP Anda, sebagai cara untuk meratakan tarif pajak Anda dari satu tahun ke tahun berikutnya. Bill C-43 telah menerima Royal Assent Batas-batas konten asing lama pada RRSP sekarang secara resmi dan legal hilang. Anda sekarang dapat menempatkan sebanyak RRSP Anda ke dalam sekuritas asing yang Anda inginkan tanpa hukuman. Terima kasih kepada masing-masing dan setiap orang dari Anda yang menghubungi anggota MP Anda dan meminta bagian dari Bill C-43. Pasar Efisien Kanada sangat menganjurkan agar Anda meningkatkan investasi dolar AS di RRSP Anda dan memanfaatkan Exchange Traded Funds yang tersedia di pasar saham AS. Seorang pembaca baru-baru ini menulis untuk menanyakan apakah alokasi ETF yang saya rekomendasikan dalam Aturan Konten Luar Negeri RRSP Mencurangi investasi dengan bobot berlebih di Amerika Serikat - dengan khususnya bertanya-tanya apakah mungkin ada kemungkinan bahwa dolar AS akan segera didevaluasi. Berapa banyak konten asing yang harus Anda pegang dalam RRSP yang diarahkan sendiri Banyak dari Anda tertarik untuk menggunakan tabungan RRSP Anda untuk membiayai pembelian rumah Anda, baik melalui Rencana Pembeli Rumah Tangga, atau dengan memegang hipotek rumah Anda di RRSP Anda. Ini mungkin ide buruk dari sudut pandang alokasi aset. Pada artikel ini pertimbangkan dengan baik risiko yang terkait dengan memiliki rumah, dan cara terbaik untuk menguranginya. DRIP dan strategi pembayaran dividen TFSA yang bebas pajak strategi tabungan bebas DRIP rencana reinvestasi dividen akun bebas pajak Bagaimana memanfaatkan TFSA dengan Tujuan DRIP . Manfaatkan keuntungan dividen pecahan reinvestasi pembelian saham bebas dari DRIPSPP, maka pada suatu saat memindahkan saham ke TFSA untuk melindungi keuntungan masa depan dari pajak. Silakan baca dengan seksama mulai dari awal sampai akhir. Pada tahun 2008 pemerintah Kanada mengumumkan metode baru untuk menabung dan berinvestasi, TABUS GRATIS PENGHASILAN PAJAK (TFSA atau diucapkan Tiff-Suhh oleh beberapa orang). Mirip dengan sepupu yang lebih tua dan bijak, RRSP. TFSA memungkinkan investor untuk memiliki akun di mana keuntungan apa pun (misalnya keuntungan apa pun) yang diperoleh di dalam akun tidak dikenai pajak apa pun. Kesamaan lain antara TFSA dan RRSP adalah bahwa ada batasan seberapa banyak kontribusi Anda terhadap akun. Untuk RRSP Anda. Batas Anda adalah 18 tahun sebelumnya Anda Earned Income ditambah ruang yang tidak terpakai dari tahun-tahun sebelumnya. Untuk TFSA. 5.000 per tahunnya untuk tahun 2009 sampai 2012, dan 5.500 untuk 2013 amp 2014, kecuali jika Anda berusia 18 tahun 2009 kemudian membaca lebih lanjut di sini. Tapi ada 2 perbedaan signifikan antara TFSA dan RRSP. 1.) Perpajakan. RRSP didanai oleh dolar PRA-TAX, dan TFSA didanai dengan uang POST-TAX. Untuk setiap dolar yang Anda masukkan ke akun RRSP, Pemerintah mengembalikan uang pajak yang dibayarkan atas dolar tersebut, yang didasarkan pada Tarif Pajak Marjinal Anda di tahun Anda mengklaim bahwa kontribusi RRSP. Kemudian saat Anda pensiun, semua uang disimpan dan semua keuntungan dikenai pajak dengan Tarif Pajak Marjinal Anda saat Anda menariknya kembali. Untuk setiap dolar yang Anda masukkan ke dalam akun TFSA, Pemerintah telah mengenakan pajak atas dolar itu. Jadi saat Anda menarik uang atau keuntungan dari akun TFSA, tidak ada pajak yang dibayarkan oleh Anda. 2.) Penarikan. Pemerintah harus mencegah investor menarik dana dari RRSP karena memang akan digunakan pada tahun-tahun pensiun. Penarikan dari RRSP (kecuali dalam kasus tertentu) akan dinilai sebagai pajak pemotongan berdasarkan jumlah tersebut, dan terlebih lagi jika itu tidak mencakup tarif pajak marjinal Anda untuk tahun penarikan pengembalian pajak Anda. Mengambil uang dari akun TFSA (dana asli atau keuntungan) tidak dikenakan pajak. Jumlah total kontribusi Anda tidak bertambah untuk jumlah yang ditarik sampai Jan-01 pada tahun berikutnya. Jadi untuk itu, Anda ingin menghormati sisa ruang kontribusi yang Anda miliki SEBELUM penarikan sampai tanggal 31 Desember. HASIL: Bagi mereka yang mencari fleksibilitas, tetap merasa rendah atau nol, jangan pedulikan satu atau dua langkah ekstra dari DRIP reguler mereka dan mengharapkan pendapatan mereka tetap rata sepanjang hidup mereka, maka MUNGKIN menjadi Strategi DRF TFSA berikut ini untuk Anda. Strategi itu sederhana. Gunakan sifat bebas DRIP dan SPP untuk membangun posisi kecil dalam persediaan, kemudian transfer satu blok saham ke broker diskon yang menawarkan DRIP sintetis gratis dan menerima deposit In-Kind secara gratis sehingga meneruskan kepemilikan Anda sementara keuntungan masa depan terlindung. Dari pajak dan menjaga biaya seminimal mungkin. 1.) Mulai berinvestasi di perusahaan Kanada melalui SPP DRIP mereka sesuai dengan Primer DRIP Kanada. Pastikan rencana perusahaan ini memiliki rencana pembelian saham. Its a HARUS memiliki SPP yang memungkinkan untuk pembelian bulanan. 2.) Buka akun Canadian Discount Brokerage yang menawarkan a.) DRIP Sintetis Bebas dan b) menerima deposit barang dalam bentuk barang tanpa menjualnya dan membelinya kembali, dan gratis. Untuk a.) Akan menjadi keuntungan jika mereka menghargai diskon DRIP yang ditawarkan oleh perusahaan dan pada umumnya akan baik jika mereka tidak memiliki biaya untuk penarikan atau ketidakaktifan akun. Periksa kembali dengan calon broker yang mereka tawarkan di atas. 3.) Bangun posisi Anda di perusahaan yang dipilih dalam 1 secepat mungkin, dengan penekanan pada pembelian tunai opsional yang lebih besar daripada biasanya. Pada saat yang sama tidak besar untuk melampaui batas kontribusi TFSA Anda seperti yang disebutkan di atas. 4.) Bergantung pada harga saham, yang bertujuan untuk 25, 50 atau 100 saham adalah tujuan yang baik. Setelah Anda mencapai tujuan dalam kepemilikan akun DRIP Anda, mintalah sertifikat saham untuk mendapatkan bagian yang diinginkan dari Agen Transfer, ini gratis. Umumnya Anda harus menulis atau mengirim faks ke agen transfer untuk meminta sertifikat. 5.) Kirim sertifikat ke broker diskon Anda yang menunjukkan bahwa Anda menginginkannya menyetorkan In-Kind (Anda ingin mereka tetap sebagai saham) ke TFSA Anda. Beberapa broker membutuhkan formulir. Hubungi broker dan cari tahu. 6.) Bagian Pajak yang Sedikit Rumit ke Depan - Jangan Takut Karena Anda berencana memindahkan beberapa saham yang Anda miliki dari holding Non-Registered atau Kena Pajak dengan agen transfer ke TFSA. Anda MUNGKIN dikenakan pajak. Para calon anggota di CRA menganggap langkah ini sebagai Deemed Disposition yang berarti kita menganggap bahwa Anda menjual mereka dan membelinya kembali. Jadi setiap keuntungan yang dibuat pada saat itu akan mengharuskan Anda membayar pajak capital gain. Jika mereka ditransfer karena kehilangan, Anda tidak dapat mengklaim bahwa sebagai kerugian modal. Saat Anda menyetorkan sertifikat saham ke TFSA Anda, Anda perlu mengetahui Basis Biaya yang Disesuaikan (ACB) per Saham untuk kepemilikan Anda di DRIP. Lihat lebih lanjut di halaman ini mengenai perhitungan ACB per saham. Kemudian, idealnya, untuk mengurangi dampak pajak, ACB per Saham Anda akan ditutup (-) dengan harga perdagangan saat ini untuk saham saat Anda menyimpan saham Anda. Kebanyakan broker meminta Anda memiliki akun perdagangan kena pajak yang bertindak sebagai perantara sebelum memindahkannya ke TFSA. Mintalah broker Anda memindahkan sahamnya ke dalam Akun TFSA Anda. Ini adalah titik untuk tujuan pajak Anda diminta untuk mengetahui ACB per Saham Anda dan yang dianggap Harga Saham (biasanya harga penutupan pada hari itu) pada saat deposit. Jika ada keuntungan, Anda diminta untuk menyatakannya atas pajak penghasilan Anda. 7.) Dengan sahamnya sekarang di TFSA Anda, daftarkan diri Anda di program sintetik DRIP Anda. Bergantung pada berapa banyak saham yang Anda setorkan dan dividen saat ini untuk saham, Anda banyak yang tidak memiliki cukup hak untuk membeli keseluruhan saham dengan DRIP Sintetis. 8.) Ulangi prosesnya dengan perusahaan yang sama atau lainnya, asalkan Anda menghargai batasan kontribusi TFSA Anda. Untuk menjaga agar biaya perdagangan dan komisi rendah, cobalah untuk mengantisipasi kapan Anda memerlukan uang dengan mematikan DRIP Sintetis dan biarkan mengumpulkan uang tunai di akun broker TFSA Anda kapan pun Anda mau. Memilih broker yang menawarkan penarikan TFSA secara gratis penting untuk ini. Tapi Anda bertanya, mengapa melakukannya dengan cara ini Dengan membangun posisi Anda di TFSA Anda dengan melakukan proses di atas dan melalui Brokers Synthetic DRIP Anda, Anda akan menumbuhkan kepemilikan Anda dengan sangat sedikit. Biaya, dan semua keuntungan masa depan tidak akan dikenakan pajak Anda memanfaatkan Dollar Cost Averaging. Pembelian saham Anda melalui SPP DRIP amp dan tidak membayar biaya untuk melakukan itu, jadi setiap dolar Anda bekerja untuk Anda. Kemudian, dengan memanfaatkan TFSA dan fleksibilitas deposit dan penarikannya, dan pemeriksaan masa depan dengan melindungi keuntungan dan dividen Anda dari pajak, semua uang yang didapat masuk ke Anda Bonus Ganda Jadi BUKA TFSA Hari Ini dan Memulai